Le métier de conseiller bancaire

Portefeuille, entretien, ouverture de compte, crédit, épargne, réglementation : ce guide montre le métier de conseiller bancaire tel qu'il se pratique en agence et à distance, règle par règle. Il suit une conseillère d'une agence fictive, du premier rendez-vous à la certification AMF.
Il s'adresse à l'étudiant en BTS, licence ou master banque, à l'alternant, au jeune conseiller et à celui qui se reconvertit.
- Portefeuille, agenda et objectifs : organiser sa semaine et suivre ses clients
- Entretien découverte, ouverture de compte, droit au compte, vigilance et déclaration de soupçon (LCB-FT)
- Clients fragiles, frais d'incident et offre spécifique
- Crédit à la consommation, dossier de crédit immobilier et normes du HCSF
- Assurance emprunteur, remboursement anticipé, épargne réglementée et assurance vie
- Démarchage, fraude et réclamations : ce que la règle permet et interdit
- Certification AMF, entretien d'embauche et carrière
- Cinq cas chiffrés calculés par script, vingt-cinq questions-réponses et cinq outils prêts à servir

Règles en vigueur au 30 octobre 2026, chacune rattachée à son texte. La banque, l'agence et les personnes des cas chiffrés sont fictives. Un guide du métier, qui ne remplace ni les procédures de votre établissement ni un conseil juridique.
Méthode de création : ce livre a été rédigé avec l'aide d'outils d'intelligence artificielle, sous la direction de l'auteur ; chaque règle a été vérifiée contre son texte officiel et chaque chiffre des cas a été calculé par un script.