Asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros

- Diferenciar los distintos tipos de contrato de seguros y reaseguros identificando los elementos que intervienen en los mismos.

- Analizar las necesidades del cliente de seguros y reaseguros en función de las variables implicadas.

- Aplicar las técnicas y procedimientos de asesoramiento directo, telemático y telefónico, en situaciones de atención y fidelización de clientes de seguros y reaseguros.

- Analizar las ventajas fiscales de cada uno de los productos de seguro aplicando la legislación vigente en relación a seguros y reaseguros, y las características específicas de clientes tipo.

- Realizar los cálculos financieros necesarios para el asesoramiento sobre los distintos seguros personales, materiales y patrimoniales ofrecidos.

- Interpretar propuestas de seguro y reaseguros, de los distintos contratos cumplimentando sus procedimientos básicos.

- Aplicar las técnicas de identificación y gerencia de riesgos para valorar aquellos que no puedan ser cubiertos con pólizas tipo y adecuar la propuesta de seguro.

- Ebook ajustado al certificado de profesionalidad de Mediación de seguros y reaseguros privados y actividades auxiliares: ADG545_3, UC1796_3, MF1796_3


CONTENIDO FORMATIVO: 


Análisis del contrato de seguro

Introducción.

Concepto y características del contrato de seguro o reaseguro.

Elementos personales del contrato de seguro.

Elementos formales (póliza).

Elementos reales.

Elementos materiales.

Fórmulas de aseguramiento.

Clases de pólizas.

Ramos y modalidades de seguro

Introducción.

Clasificación de los seguros.

Seguros sobre las personas.

Seguros contra daños materiales.

Seguros contra el patrimonio.

Seguros combinados o multirriesgos.

Seguro de riesgos extraordinarios.

Reaseguro.

Propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos

Introducción.

Las propuestas y solicitudes de seguros.

Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.

Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras.

Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.

Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes.

Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios.

Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil.

Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas.

Gerencia de riesgos

Introducción.

El riesgo. Concepto.

Tratamiento del riesgo.

Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales.

Distribución de riesgos. Naturaleza y fines.

La transferencia de riesgos en entidades aseguradoras. El outsourcing.

Estructura del sistema financiero, productos financieros y fondos de previsión social

Introducción.

El sistema financiero europeo.

Intermediarios financieros.

Principales mercados y activos financieros.

Los planes y fondos de pensiones.

Prestaciones.

Tipos de prestaciones.

Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación.

Medios de cobro y pago de los seguros: efectivo, domiciliación bancaria y otros.

Fiscalidad de las operaciones financieras.

Técnicas de cálculo mercantil, financiero, estadístico y actuarial

Introducción.

Procedimientos de cálculo financiero aplicables a seguros: definición y alcance.

Técnicas de cálculo financiero.

Técnicas de cálculo mercantil.

Tarificación informática de diferentes tipos de seguros.

Fiscalidad en seguros privados y operaciones financieras

Introducción.

Características generales de los impuestos en el derecho fiscal español.

Fiscalidad de los seguros de vida.

Fiscalidad de los seguros de empresa.

Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones.

Fiscalidad de los planes de previsión. Mutualidades de Previsión Social.

Análisis del cliente y marketing del sector asegurador

Introducción.

Análisis del cliente de seguros.

Servicio de asistencia al cliente. Aplicación de herramientas de gestión comercial y normativa de protección de datos.

Análisis del asesor de seguros.

El proceso de negociación y venta.

Prevención de riesgos laborales en oficinas.

Glosario