増やして減らさず!定年前後 資産戦略の鉄‪則‬

50代からでも資産は増やせます!! 安心的な資産運用から、もっとも有利な退職金、年金の受け取り方、資産寿命の伸ばし方まですべて網羅! 本誌は、シニア世代に向けた「完全無欠の資産戦略」を提案いたします。シニアのお金に関するすべてを網羅しています。



目次



Introduction

増やして減らさず! 定年前後 資産戦略の鉄則

シニア世代のお金のグランドデザイン

誰もが再現可能な資産戦略で臨む

シニアのための賢明な投資戦略

日本版パーマネント・ポートフォリオ

老後のお金「倍増の鉄則」定年前後のやることリスト



Chapter 1

守りながら増やす分散投資の鉄則

リスクを抑えて備える安心の債券投資

債券で将来に備えるか利子を生活費に回すか

NISAの今とこれからシニアNISAの動向

iDeCo節税して老後資産を積み立て

資産形成期は投資信託で複利運用

成長投資枠では高配当株を長期保有

資産を分散して幅広い商品で安定運用

プロが選んだ個別株銘柄10選

プロが選んだ投資信託銘柄18選



Chapter 2

支出の「見える化」で固定費をスリム

不要な支出を見つけ固定費から削る

通信料金を見直しポイントでさらに節約

ポイントサイトで上手に楽しく買い物を

医療費と介護費用は制度を上手に使う

住まいのリフォーム助成を活用する

iDeCoとふるさと納税の併用でおトクに節税

年金も社会保険料と税金が天引きされる

年金受給者こそ確定申告が重要

シニア割を使って生活をもっと豊かに



Chapter 3

必要な収入を想定し無駄なく働く

失業時に受け取れる給付金・サポート制度

在職老齢年金でムダのない働き方を

老後の仕事とお金の上手な付き合い方

退職金の受取り方は事前にチェック

退職金の税金と受け取り方のポイント

手取額で差がつく退職金の受け取り方

控除枠を賢く活用し余計な税負担を回避



Chapter 4

年金の基本とチェックポイント

繰り上げ・繰り下げで大きく変わる年金額

いつから受け取るか有利な頃合いを見る

繰り下げ受給と急な出費への備え

繰り下げ受給以外の年金を増やす選択肢

運用しながら取り崩し資産寿命を伸ばす

損をしない退職金とiDeCoの受け取り方

ローンの返済と住まいの終活プラン

生前贈与で資産を活かしきる

予想外に資金繰りが苦しくなった時の制度