はじめての「NISA」入‪門‬

10分で全てわかる!

「つみたてNISA」「一般NISA」「新NISA」を徹底解説!


突然ですが、NISAという言葉を聞いたことがあるでしょうか?


NISAというのは、イギリスのISA

(Individual Savings Account=個人貯蓄口座)をモデルとして、

2014年1月にスタートした日本版ISAのことで、正式名称を

NISA(Nippon Individual Savings Account)と言います。


投資を行う際の少額投資非課税制度という税制優遇のことで、

通常株式投資や投資信託の配当金や売却益などの利益には、

20.315%の税金がかかります。


しかしNISA専用の非課税口座でこうした投資を行うと、

運用で得た配当金や売却による利益など、

年間120万円以内の投資の利益に関して最長5年間、

最大で600万円非課税で受け取ることができるという制度なのです。


本来であれば課税対象となる上場株式や

投資信託などの売買利益が非課税となるので、

通常の課税口座よりも手元に残る収益が大きくなります。


最近は「預金から投資へ」という政府の掛け声に伴って、

銀行に定期預金をするだけでなく、

NISAを利用して株式や投資信託などの投資を

行って資産を増やしていく方が増えています。


日本証券業協会が2021年12月に発表した

「NISA口座開設・利用状況調査結果」によると、

NISAとつみたてNISAの総口座数は1067万口座に登っており、


2021年末における証券会社の

一般NISA口座数に対する投資未経験者の割合は47.4%、

つみたてNISA口座数に対する投資未経験者の割合は87.2.%と、

投資未経験者が多いのが特徴です。


NISA口座は日本に住む18歳以上の方であれば、

誰でも開設が可能で、特定口座や一般口座とは

別にNISA口座を開設して投資を行います。


寝かせておくだけの銀行定期預金よりも

資産を確実に増やせる可能性があるため、

将来に必要なお金を備えるために

活用する人が年々増えているのです。


今回はNISAの基礎知識から、

つみたてNISAと一般NISAの違いや選び方、

メリット、デメリット、そして

2024年より運用開始される新NISAの制度まで、

わかりやすく解説していきます。


ぜひ、投資の第一歩を踏み出すのに役立ててください。


【目次】


はじめに


第1章 つみたてNISAと一般NISAの違い

①非課税期間が異なる

②非課税投資枠が異なる

③投資の方法が異なる

④投資可能な商品が異なる

⑤運用可能期間が異なる


第2章 NISAのメリット

①投資で得た利益が非課税になる

②対象商品が厳選されていて投資初心者でも安心

③分散投資が可能

④少額から始められる


第3章 NISAのデメリット

①元本割れの可能性がある

②売却タイミングを判断する必要がある

③損益通算や損失の繰越控除ができない

④NISA口座は一人一口座で併用ができない

⑤投資対象が限定されている


第4章 つみたてNISAと一般NISAのどちらを選ぶべきか

①一般NISAが向いている方

・短期で利益を狙いたい

・自分の投資スタイルがある

②つみたてNISAが適している方

・投資初心者

・大きな投資資金がない

・若い内から教育資金や老後資金を準備したい


第5章 2024年から開始される新NISA制度とは?

①併用が可能

②投資枠の拡大

③投資枠の復活

④制度の恒久化

⑤非課税期間の無期限化


おわりに


【著者プロフィール】


大川賢太郎


大学在学中にベンチャー企業で完全歩合制のセールスを2年行う。

その後学生起業を果たし、慶應義塾大学を中退。


投資で失敗して7桁のお金を失う、社員が全員辞める、

自称経営コンサルタントに7桁のお金を支払うも成果なし、

ビジネスパートナーが何人も変わる、などの様々な失敗を経験。


それらの失敗を乗り越え、現在は会社経営11年目。

電子書籍出版プロデュース、ラジオ番組制作などの事業を行う。


電子書籍業界をもっと盛り上げ、出版業界に革命を起こすことを目標に、日々活動している。


趣味はお酒、旅行、フットサル、海外ドラマやアニメ鑑賞。


お酒は毎日飲みたいぐらい好きで、映画『ハングオーバー』みたいな最高の二日酔いを一度やってみたい。


一番好きな海外ドラマは『ゲーム・オブ・スローンズ』。

一番好きなアニメは『銀魂』。


月1で旅行しながら仕事するライフスタイルを実現している。